お客さま本位の業務運営方針

われわれは、高い倫理観のもと誠実で公正な業務を行い、お客さまの最善の利益を追求します。そのうえで、お客さまの意向を丁寧に把握し、誠実でわかりやすい説明を通じて、最適な保険プランをご提案します。事故・災害・給付請求時には迅速かつ的確な対応を行い、不安の軽減と早期解決に努めます。自社や特定保険会社の利益を優先する行為は行わず、常にお客さまの利益を第一とします。

われわれは、保険会社との取引関係や販売手数料などにより、お客さまの利益が損なわれることがないよう、利益相反の可能性を把握し、適切に管理します。販売・推奨方針を明確にし、お客さまの知識・経験・財産状況・契約目的を確認した上で、意向把握シートや適合性確認書に記録・保存します。

われわれは、保険募集に伴う手数料や諸費用について、お客さまに分かりやすく説明します。将来的に発生する可能性のある費用についても、事前に説明し、十分ご理解いただいた上で契約いただきます。

【具体的な取組】
●　特定保険契約（変額保険等の投資性商品）のリスクを伴う商品についてはライフプラン、投資経験、適合性を把握して商品の特性、リスクとリターン、
　  手数料や諸費用等について保険会社の募集資料をご案内して契約前、契約締結時、アフターフォロー時に説明します。

●　契約前の重要事項説明書・注意喚起情報を保険会社資料を活用して手数料や費用情報を提示し理解を深めます。

●　費用体系の変更があった場合は速やかに顧客へ通知します。

われわれは、保険商品の仕組み、保障内容、保険料、解約返戻金、リスク等について、お客さまが理解できる保険会社資料をもとに説明します。契約前には、メリットとデメリットの双方を誠実に説明します。

われわれは、ご提案した商品やサービス内容が、お客さまにふさわしく、的確でご要望に合いご満足いただけているか、お客さまの声を聴き、確認しています。お客さまの声を重要視し、会議にてPDCAサイクルをまわし、行動と改善を重ねていくことが大切なお客さまにとって最善且つふさわしいサービスであると考えております。契約後のアフターサービスではお客さまのライフステージや環境や状況の変化に応じた見直し提案を行います。事故・給付請求など万一の際には、迅速でわかりやすく、親身な対応を行います。

●　お客さまアンケートとアフターフォロー活動と日頃の活動において知りうる「お客さまの声」を保険VOSにより管理して苦情・お褒・感謝・相談等をお聞きして、
　  会社全体の課題としてとらえ、PDCAを活用して改善いたします。

●　お客さまのライフプランの作成。資産の状況、投資等に関する状況なども踏まえたうえでお客さまのご要望に沿い、ご納得いただける商品・サービス・情報を
　  ご提供いたします。ご契約後もアフターフォローを実施してお客さまの現状をその都度把握し安心・安全・信頼を頂けるよう努めます。〈原則5にも対応〉

●　契約更新時にお客さまの状況を踏まえた保障内容の見直しとご提案を全員が実施します。

●　顧客管理システムのスケジュールを活用して年１回以上の定期フォロー連絡を実施します。

●　事故発生時には早期解決にむけ、安心してお任せいただけるよう進捗状況を定期的に報告します。

　　（補足1）当社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売する金融事業者に該当いたしません。
　　（補足2）当社は金融商品の組成にかかわる金融事業者には該当いたしません。

当社は従業員に対する適切な動機付けとして「教育研修」と「個人面談」に取り組んでいます。

【具体的な取組】
●　教育研修として年間スケジュールを立て、それに沿ってコンプライアンス研修、スキルアップ研修、ロープレ研修、社外研修、外部講師による研修を行います。
     お客さまに対して誇りと信念、誠実かつ公正な倫理観をもてる研修を実施します。

●　個人面談においては四半期ごとに従業員と「成長サポートシート」を活用して将来ビジョン、目標、なりたい姿など行動評価と業績評価を共有して課題と悩み、
     目標など変化する環境に柔軟な姿勢で向き合い、プラス思考でチャレンジして、さらなる動機づけをはかります。

制定　2020年7月1日　

改訂　2022年11月1日

改訂　2025年12月1日

お客様本位の業務運営に関する取組成果について、ご報告いたします。