みらい予報図とは

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みらい予報図の特徴

早い!

みらい予報図はライフプランニングを図るための簡易ソフトで、タブレット端末やパソコンに対応してます。顧客と対面しながら使えるように、3分から5分程度の入力操作で世帯の収入や支出などをもとにした家計の状況や、保険の必要保障額などが診断できる点を最大の特徴としています。

簡単!

診断に必要な入力情報は家族構成や世帯主・配偶者ごとの収入状況、生活費、住居の形態など十数項目程度で、入力場所も一箇所に固められています。

分かりやすい!

入力ごとにグラフが変化し、診断結果が「晴れ・曇り・雨」で表示されるため、ビジュアルでお客様の目に訴えることができて非常に分かりやすいです。

みらい予報図とは?

みらい予報図は、ライフプランニングを図るための簡易ソフトで、タブレット端末やパソコンに対応しています。顧客と対面しながら使えるように、3分から5分程度の入力操作で世帯の収入や支出などをもとにした家計の状況や保険の必要保障額などが診断できる点を特徴としています。診断に必要な入力情報は家族構成や世帯主・配偶者ごとの収入状況、生活費、住居の形態など十数項目程度。必要最低限の質問項目に絞り込んだことで、“早くて・簡単・わかりやすい”ソフトに仕上がっています。

先行する類似のライフプランソフトでは、診断に際して生活費の詳細な内訳や趣味に要する金額、車のガソリン代など、多岐にわたる項目を入力しなければいけないほか、診断結果まで1~2時間を要するといったケースがみられますが、本ソフトでは入力項目を必要最小限に抑え、短時間でおおよそのライフプランをシミュレーションすることに重点を置いています。

また、スムーズに入力作業を進められるように、入力項目の欄の隣にその世帯主の年齢に応じた平均年収額が参考数値として表示されるようになっています。お客様にとっては実収入額を入力することに抵抗があるケースが多いことを考慮しました。目安があることで、お客様からすれば実収入額を口にすることなく、この額よりも多い、少ない、だいたい表示額くらい、といったやりとりが可能になります。平均年収額をはじめとした各種数値は、行政や民間企業などによる統計データをもとに作成しています。

みらい予報図はオンライン上で使うソフトのため、ベースとなる数値は常に最新のものが適用されます。そのため、利用者による都度のバージョンアップといった煩雑な手続きは必要ありません。必要項目を入力するごとに収支グラフおよび資産残高グラフが変化するなど、収入と支出の差額や将来の備えの状態などがビジュアルで確認できるようなデザインになっています。

また、収入と支出のバランスを天気マークで表示することで、お客様が一目で自身の備えの状況を把握できるようにしています。具体的には、収入と支出の差額に応じて「晴れマーク」「曇りマーク」「雨マーク」が表示され、おおむね生活費1年分の貯蓄が確保できている収支状況であれば「晴れマーク」、それに満たないものの収支がプラスであれば「曇りマーク」、資産残高がマイナスの状況であれば「雨マーク」となります。このマークも各項目入力ごとに変動するため、毎月の支出額をいくらにすれば晴れマークになるか、といった観点で瞬時に診断でき、細かい数値にとらわれない感覚的なシミュレーションが可能になります。

既存ソフトが抱える問題点

従来の多くのライフプランソフトは高額であることから、先ず購入するのになかなか躊躇してしまいます。また、精密であるために使いこなすためには、時間がかかり、誰でも使えるというものではないように感じます。

また、使用方法としてはお客様の思い描いている将来像のヒアリングで1~2時間をかけ、そのヒアリング内容をもとにライフプラン表を作成するため、最終的な結果をお渡しできるのがお会いしてから2~3週間後ということがあり、その間にお客様の熱が冷めてしまうおそれがあります。ツꀀまた、住宅営業の場合には、この間クロージングをかけられないために、他社からの営業攻勢を止めることが出来ず、非常に危険な期間となってしまっています。

そのほか、生命保険会社が自社の保険計算ソフトの中にライフプラン作成ツールをもっている場合も多くありますが、この場合には、無料で利用できる利点はあるものの、保険会社の作成ソフトということから、保険加入へ導くソフトと思われやすく、ライフプランをすることに躊躇するお客様が多いように思います。

その他、従来のソフトはDVDやCDなどのソフトであることが多く、最新の情報に更新する為にユーザー自身でバージョンアップ作業を行う必要があります。


みらい予報図 従来ソフト
お客様へのヒアリング時間 3~10分 1〜2時間
プラン作成までの時間(納期) その場で作成 約2~3週間
知識、経験 ソフト任せ 必要
生命保険の提案 中立公平な提案 自社商品に限定
バージョンアップ作業 管理会社で常時行う ご自身で行う

ご相談・お問い合わせ

Tel.046-240-6508

営業日・営業時間 月~金 9:00 - 17:00
定休日:土曜・日曜・祝日

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